7 сентября федеральный суд округа Колумбия разрешил блокировать Telegram-каналы Xinbi Guarantee — одного из крупнейших китаеязычных маркетплейсов услуг для скам-центров. На следующий день власти начали замораживать связанные с площадкой криптоакивы. К 9 сентября основные каналы Xinbi исчезли из Telegram. Под блокировкой оказалось свыше $52 млн.
Фраза звучит странно: как конфисковать канал? Федеральные агенты не едят за сервером и не уносят его в коробке. В американском праве цифровой аккаунт может рассматриваться как имущество, использованное в преступлении. Суд разрешает его заблокировать и лишить владельца контроля. Для этого нужен оператор сервиса — только Telegram способен заблокировать администраторов, передать канал новому владельцу или удалить его.
По апрельскому делу, когда власти впервые получили ордер на изъятие Telegram-канала, в судебных документах указывалось, что Telegram принимает требования правоохранительных органов через веб-портал. После получения ордера сервис блокирует канал, не позволяет владельцу его менять, а после завершения процедуры передаёт государству права на объект.
«Изъятие» не означает взлом Telegram и не гарантирует доступ к переписке, истории аккаунтов или номерам телефонов администраторов. По политике Telegram компания может передать IP-адрес и номер телефона при надлежащем судебном решении. Публичных подтверждений, что такие данные передавались по Xinbi, пока нет. Минюст также не сообщил о получении личной переписки операторов.
К вечеру 9 сентября Telegram удалил основные каналы маркетплейса и заблокировал связанные имена пользователей. Аналитики считают причиной американскую операцию и введённые в тот же день санкции, но Telegram публично не объяснил, какие требования получил.
Xinbi была не просто каналом с объявлениями, а инфраструктурой для промышленного интернет-мошенничества. По версии американских властей, продавцы предлагали владельцам скам-центров создать поддельный инвестиционный сайт, купить персональные данные жертв, организовать связь, вывести украденные средства и найти работников для комплексов в Юго-Восточной Азии.
Часть работников сами становились жертвами. Людей заманивали обещаниями работы, отбирали документы и заставляли обманывать иностранцев. Подобные комплексы активно действуют в Камбодже, Мьянме и соседних странах. В некоторых случаях жертв избивали, удерживали силой и перепродавали между центрами.
Xinbi решала ещё одну проблему преступного рынка — недоверие между самими преступниками. Площадка работала гарантом сделки. Продавцы вносили депозит, покупатель перечислял деньги через Xinbi, исполнитель получал оплату после выполнения заказа. Если продавец исчезал с деньгами, площадка компенсировала убыток из гарантийного фонда. По сути, Xinbi построила эскроу-систему для рынка, где обратиться в суд невозможно.
Эта модель создала уязвимость. Продавцы публиковали криптовалютные адреса прямо в Telegram для получения оплаты. Следователи и блокчейн-аналитики связали отдельные переводы американских жертв с адресами торговцев Xinbi и восстановили цепочки движения средств. Публичный блокчейн сохраняет историю переводов, поэтому смена нескольких адресов не стирает финансовый след.
Власти разделяют изъятые средства и активы, на которые наложили ограничения. По ордеру они изъяли два кошелька, через которые Xinbi принимала платежи, примерно на $12 млн. Ещё для 47 адресов запросили блокировку. Аналитики Elliptic сообщили о заморозке 52 кошельков с $52,8 млн — всю сумму пока корректнее называть замороженной, а не окончательно конфискованной.
Большая часть денег находилась в USDT в сети TRON. Здесь американские власти получили рычаг, которого нет в полностью децентрализованных криптовалютах. Компания Tether выпускает USDT и способна вносить адреса в чёрный список, после чего находящиеся на них токены нельзя нормально перемещать. Минюст поблагодарил Tether за помощь в расследовании.
Xinbi поняла слабое место. После начала заморозки площадка пообещала компенсировать клиентам потери и объявила о переходе с USDT на USDD. По оценке аналитиков, в первые часы Xinbi обменяла около $2,8 млн USDT на USDD через децентрализованную биржу.
Выбор USDD не случаен. У токена нет такого же централизованного механизма блокировки адресов, как у USDT. Полной защиты переход не даёт, поскольку часть обеспечения USDD состоит из активов, которые можно заморозить. Для преступных площадок эпизод показывает более широкую проблему: популярные стейблкоины удобны для быстрых расчётов, но эмитент способен превратить записанную в блокчейне сумму в фактически неподвижный актив.
Американские власти ударили и по резервной инфраструктуре Xinbi. 9 сентября Управление по контролю за иностранными активами Минфина США внесло площадку в санкционный список как значимую транснациональную преступную организацию. Под санкции попали также сингапурская SafeW Technology и камбоджийская Anwen Technology.
Выбор компаний показывает, что операция не ограничилась Telegram. С июня 2025 года Xinbi переводила продавцов и отмывочные сети в мессенджер SafeW с шифрованием. Параллельно площадка запустила криптокошелёк XinbiPay, также известный как NewPay, разработанный Anwen Technology. Американские власти атаковали несколько уровней системы сразу: публичные каналы, платежи и приложения, через которые рынок пытался пережить блокировки.
Масштаб Xinbi намного превышал представления о подпольном магазине. Минфин США оценивает объём операций примерно в $24 млрд в цифровых активах и обычных валютах с момента запуска около 2022 года. Аналитики отдельно насчитали около $6 млрд операций связанного сервиса Xinbi Pay. Это объём оборота инфраструктуры, а не размер украденных у жертв денег.
Xinbi уже переживала попытку уничтожить Telegram-инфраструктуру. В мае 2025 года Telegram удалил связанные с Xinbi каналы после публикации расследования о преступных маркетплейсах. Площадка восстановилась, привлекла продавцов с закрывавшихся конкурентов и продолжила расти. В марте 2026 года Великобритания первой ввела против Xinbi государственные санкции за поддержку скам-центров, принудительный труд и отмывание доходов.
Нынешняя операция не гарантирует исчезновения Xinbi. Технически несложно создать новые чаты или перейти в другой мессенджер. Гораздо болезненнее для гарантийного рынка потеря доверия к деньгам. Продавец, оставляющий крупный депозит, теперь знает, что адрес могут связать с Xinbi и заморозить. Покупатель не может быть уверен, что посредник сохранит доступ к гарантийному фонду.
Для американских властей Xinbi стала частью кампании против индустрии скам-центров. Scam Center Strike Force работает с ноября 2025 года и к сентябрю 2026 года добилась ограничений примерно на $938 млн в криптоактивах. Проблема растёт. По статистике ФБР, заявленные потери американцев от мошеннических криптоинвестиций увеличились с $4,57 млрд в 2023 году до $8,65 млрд в 2025-м. Реальный ущерб может быть выше, так как многие пострадавшие не обращаются в правоохранительные органы.
История Xinbi показывает, почему выражение «изъяли Telegram-каналы» нельзя понимать как тайный доступ США ко всему Telegram. Суд дал властям юридический инструмент лишить конкретную преступную площадку контроля над её цифровой инфраструктурой. Оператор сервиса технически способен исполнить такой ордер. Что именно Telegram передал следствию помимо блокировки каналов, публичные документы пока не раскрывают.
